Impressum

Inhaber: Jürgen Kowalewski

Inhaltlich verantwortlicher Dienstanbieter nach § 5 TMG / § 55 Abs. 2 RStV:
Jürgen Kowalewski
Oberhofen 43
87452 Altusried

Erlaubnis nach § 34c Abs. 1 Gewerbeordnung
Aufsichtsbehörde:
IHK für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
www.muenchen.ihk.de

Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung (Versicherungsmakler)
Aufsichtsbehörde:
IHK für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
www.muenchen.ihk.de

Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Gewerbeordnung (Finanzanlagenvermittler)
Aufsichtsbehörde:
IHK für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
www.muenchen.ihk.de

Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 Satz 1 Gewerbeordnung (Immobiliardarlehensvermittler)
Aufsichtsbehörde:
IHK für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
www.muenchen.ihk.de

Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info):
Registrierungs-Nr. D-11OH-5MTV7-96 (für §34d GewO)
Registrierungs-Nr. D-F-155-RBJA-91 (für §34f GewO)
Registrierungs-Nr. D-W-155-FLY9-25 (für § 34i GewO)

Beschwerdeverfahren via Online Streitbeilegung für Verbraucher (OS): ec.europa.eu/consumers/odr. Eine Teilnahme an Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle ist mangels Verpflichtung leider nicht möglich.

Berufsbezeichnung

Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland
Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland
Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i Abs. 1 Satz 1 Gewerbeordnung, Bundesrepublik Deutschland

Zuständige Berufskammer
Industrie- und Handelskammer Schwaben
Stettenstraße 1 +3
86150 Augsburg
www.schwaben.ihk.de

Berufsrechtliche Regelungen

- § 34c Gewerbeordnung (GewO)
- § 34d Gewerbeordnung (GewO)
- § 34f Gewerbeordnung (GewO)
- § 34i Gewerbeordnung (GewO)
- §§ 59 - 68 Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)
- Verordnung über die Versicherungsvermittlung und - beratung (VersVermV)
- Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV)
- Verordnung über die Immobiliardarlehensvermittlung (ImmVermV)

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebenen Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

Angaben zur Vermögensschadenhaftpflichtversicherung

Vermögensschadens-Haftpflichtversicherungen mit Deckung i. H. v. 1,3 Mio Euro sind vorhanden bei der Allianz Versicherungs AG

Verbraucherschlichtungsstellen*

Versicherungsombudsmann e.V., Postfach: 080632, 10006 Berlin 
Telefon: 0800 3696000 (kostenfrei), aus dem Ausland 030 20605899 (gebührenpflichtig) 
Fax: 0800 3696000 (kostenfrei), aus dem Ausland 030 20605898 (gebührenpflichtig) 
Internet: www.versicherungsombudsmann.de, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Ombudsmann für private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 06 02 22, 10052 Berlin
Telefon: 0800 2550444 (kostenfrei aus deutschen Telefonnetzen), Fax: 030 20458931
Internet: www.pkv-ombudsmann.de, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Ombudsmann für Investmentfonds des BVI, Bundesverband Investment und Asset Management e.V., Unter den Linden 42, 10117 Berlin 
Telefon: 030 644 904 60 (gebührenpflichtig), Fax: 030 644 904 629 (gebührenpflichtig)
Internet www.ombudsstelle-investmentfonds.de, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Ombudsleute der privaten Bausparkassen, Postfach 30 30 79, 10730 Berlin 
Telefon: 030 590 091 500 und 030 590 091 550 (gebührenpflichtig), Fax: 030 590 091 501 (gebührenpflichtig)
Internet: www.schlichtungsstelle-bausparen.de, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Geht es um Verbraucherdarlehn und Verbraucher-Immobiliendarlehn können die Beteiligten bei Streitigkeiten aus der Anwendung der §§ 491 - 408, 511 und 655 a - 655d BGB eine vom Bundesamt für Justiz für diese Streitigkeiten anerkannte private Verbraucherschlichtungsstelle oder die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Verbraucherschlichtungsstelle anrufen, sofern es für die Streitigkeit keine zuständige anerkannte Verbraucherschlichtungsstelle gibt.

Anerkannte private Verbraucherschlichtungsstellen sind:

Ombudsmann der Privaten Banken, Postfach 040307, 10062 Berlin 
Telefon: 030 166 331 66 (gebührenpflichtig), Fax: 030 166 331 69 (gebührenpflichtig)
Internet: www.bankenombudsmann.de, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Verbraucherschlichtungsstelle beim Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands e. V. (VÖB) Lennéstr. 11, 10785 Berlin 
Telefon: 030 819 229 5 (gebührenpflichtig), Fax: 049 30 819 229 9 (gebührenpflichtig)
Internet: www.voeb.de, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Schlichtungsstelle beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband e. V., Charlottenstr. 47, 10117 Berlin
Telefon: 030 202251510 (gebührenpflichtig), Fax: 030 202251515 (gebührenpflichtig) 
Internet: www.dsgv.de/schlichtungsstelle, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Sparkassen-Schlichtungsstelle Baden-Württemberg, Am Hauptbahnhof 2, 70173 Stuttgart
Telefon: 0711 12777843 (gebührenpflichtig), Fax: 0711 12777908 (gebührenpflichtig)
Internet: www.sv-bw.de/schlichtung, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Kundenbeschwerdestelle beim Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e. V., Schellingstr. 4, 10785 Berlin
 Telefon: 030 202 116 39 (gebührenpflichtig), Fax: 030 202 119 08 (gebührenpflichtig)
 Internet: www.bvr.de/Service/Kundenbeschwerdestelle, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Deutsche Bundesbank Schlichtungsstelle, Postfach 11 12 32, 60047 Frankfurt am Main
Telefon: 069 238 819 07 (gebührenpflichtig), Fax: 069 709 090 990 1 (gebührenpflichtig)
Internet: www.bundesbank.de, E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

ODR-Plattform*:
Die Europäische Kommission stellt unter
http://ec.europa.eu/consumers/odr
eine Plattform zur außergerichtlichen Online-Streitbeilegung bereit.

*) Informationen zu Schlichtungsstellen nach §§ 36, 37 VSBG, 11 VersVermV, Art. 14 VO (EU) 524/2013.
Wir werden an einem Schlichtungsverfahren teilnehmen, insofern wir hierzu gesetzlich verpflichtet sind.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung zum Vertrieb von Finanz- und Versicherungsprodukten

Derzeit verfolgen wir noch keine eigenständige Nachhaltigskeitsstrategie bei Finanz- und Versicherungsprodukten.
Den Themen Nachhaltigkeit und Umwelt- bzw. Klimaschutz fühlen wir uns jedoch grundsätzlich verpflichtet und orientieren uns dabei an den drei ESG-Kriterien
(Environmental-Social-Governance): ökologische Verträglichkeit, soziale Verantwortung und verantwortungsvolle Unternehmensführung.
Wir selbst achten dabei bereits bei unserer täglichen Arbeit darauf, ausschließlich energiesparende Beleuchtung in unseren Büroräumen zu verwenden, nutzen
umweltfreundliches, holzfreies und ungebleichtes Papier und sparen Energie wo immer möglich. Dazu gehören zum Beispiel die Nachtabsenkung unserer Heizkörper nach
Büroschluss und das Vermeiden des „Stand-By“-Modus bei elektronischen und elektrischen Geräten.
Anfallende Abfälle werden sorgfältig getrennt und der Kreislaufwirtschaft zugeführt.
Um weitere Ressourcen zu sparen, werden die meisten unserer Prozesse digitalisiert. So werden beispielsweise so weit wie möglich Unterlagen und E-Mails nicht
ausgedruckt, sondern digital gespeichert und auch Kommunikationsprozesse, Kundenberatungen und Seminare finden zunehmend online statt und machen damit Fahrten
mit dem PKW für Kunden und Mitarbeiter überflüssig.

Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?
Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung
(Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen
genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?

• Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt
• Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
• Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
• Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO)

• Derzeit fehlen noch die technischen Regulierungsstandards der Europäischen Aufsichtsbehörden sowie Informationen der Versicherungsgesellschaften, um detailliert prüfen zu können, welche nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bestehen und wie diese in die Beratung einbezogen werden können.

Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)

• Auf Grund der aktuell beschränkten Informationen der Anbieter werden diese Aspekte derzeit nicht in der Beratung berücksichtigt. Sie können auf besonderen Wunsch des Kunden auf Basis der aktuell zur Verfügung stehenden Datenlage berücksichtigt werden.
• Im Rahmen der Auswahl von Versicherungsgesellschaften und Versicherungsprodukten berücksichtige ich nur die von den Versicherern zur Verfügung gestellten Informationen. Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Versicherers informiert dieser mit dessen vorvertraglichen Informationen.
• Ich beobachte die weitere Entwicklung und werde zu gegebener Zeit eine eigene Nachhaltigkeitsstrategie entwickeln, insbesondere nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Beratung berücksichtigen.

Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)

• Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.
• Es kann vorkommen, dass Anbieter die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionen höher vergüten. Wenn dies dem Kundeninteresse nicht widerspricht, wird die höhere Vergütung angenommen.

Quellenangaben für die verwendeten Bilder und Grafiken:
Foto Titel:
© Die Lösung / veraendertdiewelt.de

Foto Investmentdepots:
© Backyard Stock / creativemarket.com

Foto Altersvorsorge:
© muha04 / creativemarket.com

Foto Finanzierung:
© Theo Feneberg / feneberg-fotografie.de

Foto Biometrische Risiken:
© asife / creativemarket.com

Foto Vermögensschutz:
© DGBG.Photography / creativemarket.com

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